👍 Débuter en Bourse : Quelles Actions Choisir ?

Comment bien débuter en Bourse ? Quelles actions acheter en ce moment pour commencer et apprendre/comprendre la Bourse ? Quel capital faut-il pour investir en bourse ?

Quelles actions choisir quand on débute en Bourse ? Quelles sont les meilleures actions pour commencer à investir dans les dividendes ?

Si vous êtes débutant(e) en bourse et que vous voulez apprendre la bourse, je me propose de vous aider concrètement et pratiquement en vous fournissant ma liste personnelle de 7 belles actions à dividendes pour commencer à investir en bourse.

Débuter en Bourse quand on est débutant(e)

Je sais que vous êtes impatient(e) de connaître cette liste de belles actions que je vous ai spécialement concocté pour commencer à investir en bourse !

Mais, avant de vous donner cette liste, il est important que vous en connaissiez les caractéristiques, comment je les ai sélectionnées, quels critères j’ai utilisé et pourquoi elles peuvent être intéressantes.

Je vous présenterai aussi tout l’intérêt et les avantages de ces actions, mais aussi, je vous indiquerai leurs contreparties, je vous exposerai leurs risques.

Avec tous ces éléments, vous pourrez décider si ces actions sont faites pour vous, si elles correspondent à vos attentes pour débuter en bourse. Car, comme je vous le dit souvent, “il n’y a pas de bonnes actions, il n’y a que des actions qui correspondent à vos objectifs” !

Pour commencer, sachez que cette liste d’actions est une liste d’actions que j’ai créé moi-même en 2016 ! Ces actions sont tellement belles que je les ai appelé des “Diva” ! Pour moi, ce sont vraiment des “vedettes”, des “stars” de l’investissement dans les dividendes.

Quelles sont leurs caractéristiques ? Elles ont 3 caractéristiques :

• Ce sont des actions françaises.
• Ce sont de grandes valeurs puisque leur capitalisation est supérieure à 5 Milliards d’euros.
• Et, enfin, ce sont des actions qui ont augmenté leurs dividendes chaque année depuis au moins 10 ans !

Bien évidemment, c’est ce dernier point qui est le plus important !

Ces 7 actions, que vous allez découvrir ci-dessous, ont non seulement jamais coupé ni baissé leurs dividendes, mais en plus elles l’ont augmenté systématiquement tous les ans depuis 2008.

Et comme vous le voyez, la période observée prend en compte une des pires crises boursières jamais connu, celle de 2008-2009. Vous avez donc là des sociétés qui, même en pleine crise boursière, ont augmenté leur dividende.

Vous comprenez pourquoi ce type d’actions est précieux quand vous investissez dans les dividendes car cela vous permet de continuer à avoir des revenus en augmentation. Et croyez-moi, ça permet aussi de mieux dormir la nuit en cas de krach boursier !

Cette prouesse est tellement forte que c’est la raison pour laquelle elles sont si peu nombreuses, 7 seulement.

Pour information, je n’ai pas pris en compte dans mes calculs les dividendes exceptionnels ou les attributions gratuites d’actions.

Sachez aussi que la liste est actualisée chaque début d’année sur la base des derniers dividendes connus. Je viens donc de l’actualiser sur la base des derniers dividendes versés en 2019 et qui correspondent à ceux de l’année fiscale 2018.

Pourquoi choisir ces actions pour débuter en bourse ?

En fait, cette liste des “Diva” est inspirée d’une sélection d’actions américaines appelées les “Dividend Aristocrats” ! Les “Diva” sont donc la version française que j’ai créé des “Dividend Aristocrats”.

J’ai adapté cette liste au contexte français, puisque la version américaine des “Dividend Aristocrats” est plus exigeante : pour y figurer, les sociétés doivent avoir augmenté leurs dividendes chaque année depuis au moins…25 ans !

Et ne croyez pas qu’elles soient moins nombreuses ! C’est même le contraire, puisqu’on compte 64 actions qui ont augmenté leur dividende chaque année depuis 25 ans.

En ce début d’année 2020, 7 actions ont même intégré la liste ! Soit autant que toute la liste des Diva françaises avec 15 ans d’historique de croissance de dividende en moins.

Alors, quel est l’intérêt d’investir dans ces actions ?

Pour faire simple et court, il faut savoir que les études ont montré que ces actions faisaient parti des meilleures actions américaines en terme de performance. Elles ont, sur longue période, une performance plus de 10 fois supérieures aux autres actions ! C’est juste énorme.

Si vous voulez avoir les chiffres précis de ces études, tout un chapitre de mon livre « Gagner en Bourse grâce aux Dividendes » y est consacré !

Si on a pas un historique de résultats aussi long sur les “Divas”, je suis depuis 2016 leur performance boursière par rapport au CAC 40 (je signale qu’il ne s’agit pas ici du CAC 40 dividendes réinvestis). Et, comme vous le voyez, sur cette période 2016-2019, la performance des Diva est bien supérieure au CAC 40. On observe donc ici, sur une période certes bien plus courte, la même tendance que sur les actions américaines.

En fait, pour moi, il n’y a pas de raison pour que les résultats en terme de performance relative par rapport au marché soient différents entre les Dividendes Aristocrats françaises et américaines !

En plus, les études américaines ont aussi montré que ces actions chutaient moins en cas de krach boursier !

En choisissant ces Divas, il est fort probable que vous gagniez donc sur les 2 tableaux en ayant, sur le long terme, une performance supérieure à la bourse et un risque plus faible !

Quel capital faut-il pour investir en bourse dans ces actions ?

Mais ce n’est pas tout :

1. Tout d’abord, vous profiterez d’un rendement moyen de 1,8% sur ces actions, soit quand près de 4 fois le niveau du Livret A !
2. Vous profiterez également d’une croissance des dividendes de plus de 10%. C’est la croissance moyenne annuelle observée depuis 10 ans sur ces actions en ce début 2020 !
3. Il vous suffit d’environ 2 000 € pour débuter en bourse si vous achetez qu’une seule de ces 7 actions. Pas plus.
4. Ces 7 actions vous permettent d’investir en étant diversifié puisque ces actions sont dans des secteurs aussi variés que la pharmacie, la consommation, l’industrie, le pétrole ou le luxe. 
5. Et comme toutes ces actions sont éligibles au PEA, vous ne paierez aucun impôt sur le revenu sur les dividendes que vous recevrez de ces actions !

Cette liste des Diva est constitué, en ce début 2020, des actions à dividendes suivantes : Sanofi (voir le dividende Sanofi), Rubis, Seb, L’Oréal (voir le dividende L’Oréal), Essilor (voir le dividende Essilor), LVMH (voir le dividende LVMH) et Hermès (voir le dividende Hermès) !

Néanmoins, par rapport à ces actions, je voudrais vous préciser certains points afin de vous permettre de faire votre choix en toute connaissance de chose :

1. Premièrement, rien ne garantit que les dividendes de ces sociétés continueront à croître chaque année dans le futur. Ni même que le dividende d’une ou plusieurs de ces actions ne baisse pas ou pire, soit coupé !! Parmi les Dividend Aristocrats américain, cela est arrivé à plusieurs sociétés dans le passé.
2. Deuxièmement, la conséquence est que la liste des Diva peut évoluer d’une année sur l’autre. La liste des Diva 2020 ne sera pas identique à celle des prochaines années. Je la mets à jour chaque année. En téléchargeant la liste, vous aurez accès à mon fichier non seulement à jour mais aussi à vie ! Vous pourrez donc accéder aux actualisations chaque année !
3. Troisièmement, il doit être clair pour vous qu’investir en bourse peut être risqué à court terme et ces actions ne vous protègent pas contre une baisse de la bourse.
4. Enfin, et c’est un point important, sachez que ces actions ne vous permettront pas forcément de devenir rentier grâce à la bourse, comme moi. Ce ne sont pas des actions que je recommande forcément à mes étudiants pour devenir rentier. Il faut d’autres ingrédients que je partage avec mes étudiants pour réussir à devenir rentier grâce à la bourse. C’est la raison pour laquelle, je n’ai qu’une seule de ces actions dans mon portefeuille boursier personnel, et encore à petite dose !

En tout cas, si vous voulez vous commencer en bourse avec un petit capital et découvrir l’investissement dans les dividendes, ces actions sont un choix judicieux.

Vous pourrez ainsi apprendre, comprendre et découvrir la bourse avec peu de risque sur le long terme. Mais, n’achetez pas ces actions, ni aucune autre action d’ailleurs, si vous avez besoin de votre argent à court terme !

Vous voulez connaître tout l’historique de ces « Dividendes Aristocrates » ?

Téléchargez tout l’historique des dividendes de cette liste des « Dividendes Aristocrates » ici depuis 2005, avec pour chaque action, le taux de croissance du dividende à 5 ans et 10 ans ainsi que le rendement en temps réel.

Avertissement : cet article n’est pas un conseil d’achat ! Vous êtes seul(e) responsable de vos investissements boursiers. Tout investissement en bourse présente un risque de perte en capital.