4 Raisons d’acheter des Actions à Dividendes

Vous voulez devenir rentier grâce à la Bourse ? je me propose de vous donner 4 raisons d’acheter des actions à dividendes !

Il ne s’agit pas ici de théories, mais bien de mon expérience personnelle puisque j’achète des actions à dividendes depuis 7 ans maintenant.

C’est donc cette expérience de 7 années d’investissement dans les dividendes que je vais partager avec vous ici.

Ce sont 4 raisons concrètes et pratiques que je vais vous donner pour que vous puissiez en mesurer tout l’intérêt et peut-être vous convaincre d’investir vous aussi dans les actions à dividendes.

Je vous en donne ici 4 mais j’aurai pu en donner 5, 10, 15, 20, 100 ! En tout cas, ce sont 4 raisons que j’ai moi-même expérimenté.

Qu’est-ce que l’investissement dans les dividendes ?

Alors, Qu’est-ce que l’investissement dans les dividendes ?

On distingue généralement plusieurs types d’investissement en bourse : l’investissement dans les dividendes, mais aussi l’investissement dans les valeurs de croissance ou encore l’investissement dans les actions dites de “valeur”.

Globalement, l’investissement dans les valeurs de croissance rassemble les actions de sociétés à forte croissance. On peut citer dans ce groupe des valeurs comma Amazon, Google ou Facebook.

L’investissement dans ce qu’on appelle la “valeur” sont des actions dont le prix en bourse est inférieur à leur valeur intrinsèque. C’est le type de sociétés que recherche en particulier des investisseurs comme Warren Buffet.

L’investissement dans les dividendes correspond, pour faire simple, au fait d’investir/d’acheter des actions qui versent des dividendes de manière régulière !

Je considère personnellement ces distinctions un peu superficielles et surtout très subjectives.

Elles sont utilisés essentiellement par les gestionnaires de fonds d’investissements pour s’occuper, vous faire croire que la bourse est compliquée, mais aussi et surtout pour justifier leurs salaires et leurs frais élevés ! Bref, pour vous plumer en investissant dans leurs fonds type SICAV ou FCP.

Je ne vais donc pas rentrer ici dans une explication plus longue de ces différentes sortes d’investissement.

Toujours est-il que, concernant les actions à dividendes, je voulais néanmoins vous faire remarquer un point important : ne croyez surtout pas que toutes les entreprises côtées en bourse versent des dividendes !

Loin de là et contrairement à ce que vous entendez régulièrement dans la presse !

Ainsi, aux Etats-Unis, qui est quand même le plus gros marché mondial, il faut savoir que seulement 40 à 50% des sociétés côtées versent des dividendes chaque année.

Et si, en France, en 2019 a priori toutes les sociétés du CAC 40 vont verser des dividendes, ce n’était pas le cas en 2018 (voir tout l’historique des dividendes des sociétés du CAC 40). Et, ce n’est clairement pas le cas de toutes les sociétés côtées sur le marché français.

Voilà, et bien, une fois cette introduction, passons directement aux 4 raisons d’investir dans les actions à dividendes.

Raison N°1 : acheter des actions gratuitement

La première raison d’acheter des actions à dividendes que je voudrai partager avec vous est une raison que j’ai constaté récemment sur mon portefeuille boursier. J’avoue que j’ai été moi-même étonné de ce constat.

Comme je vous l’ai déjà dit, j’ai commencé à acheter des actions à dividendes en 2012 avec un capital initial de départ de 300 000 euros.

Et, figurez-vous, qu’en faisant mon reporting 2018 que je vous ai fait récemment, je me suis aperçu que, à cette date, j’avais reçu au total entre 2012 et 2018, 200 000 € de dividendes !

Oui, vous avez bien entendu : en ayant investi 300 000 €, j’ai reçu 200 000 € de dividendes au total.

En 6 ans, j’ai reçu donc au total en dividendes les deux tiers de la somme investie initialement, soit 66% de la somme investie ! Et je prévois que, dans 3 ans, j’aurai reçu au total en dividende, un montant équivalent à mon investissement initial.

Autrement dit, comme vous le voyez, en 9-10 ans, grâce aux actions à dividendes, j’aurai remboursé intégralement mon investissement de départ.

Acheter des actions à dividendes, c’est donc d’une certaine manière, et sur le long terme, un moyen d’acheter des actions gratuitement puisqu’on peut dire d’une certaine manière que le prix de revient de mes actions sera égal à 0 !

La durée pour obtenir un montant total de dividendes égal au capital investit dépend bien évidemment du rendement de vos actions.

On peut aussi dire ou voir les choses autrement : sans même prendre en compte la variation du cours des actions, le montant total des dividendes reçus me permettra de doubler mon capital investi initialement en 9-10 ans.

Mais, le plus beau, c’est qu’en investissant dans les dividendes, vous pouvez aussi profiter de la performance de la bourse pour valoriser votre investissement.

Ainsi, si je prends mon exemple, la performance de mon portefeuille boursier de 2012 à fin 2018 a été supérieur à ces +66% puisque ma performance est presque de 100% (+92% exactement) !

Et encore, cette performance est amoindrie puisque, depuis 2016, je retire les dividendes reçus de mon portefeuille pour vivre !

Alors, soyons clair, ce résultat a été atteint en appliquant la méthode pour devenir rentier grâce aux dividendes de la bourse que j’ai développé avec rigueur.

Investir aveuglément dans n’importe quelle action à dividendes ne vous garantit pas ces résultats.

Raison N°2 : les dividendes sont plus sûrs que les cours des actions

La deuxième raison que je voulais partager avec vous est le constat que j’ai personnellement fait sur mon propre portefeuille boursier.

A savoir que les variations de dividendes sont nettement moins fortes que les variations de cours des actions.

J’ai même pu constater que la relation entre les 2 est très faible, ce qui veut dire que ce n’est pas parce que les cours de mes actions baissent que les dividendes baissent, et inversement.

Si encore une fois je prends mon exemple, voici mes résultats :

  • en 2016, la performance de mon portefeuille a été de +41% quand les dividendes reçus étaient stables par rapport à l’année précédente.
  • en 2017, la performance de mon portefeuille a été de +8% et les dividendes ont augmenté de +19%.
  • en 2018, la performance de mon portefeuille a été de -8,6% et les dividendes ont augmenté de +5%

J’ai donc constaté personnellement sur mon portefeuille ce que de nombreuses études montrent et quantifient de manière très claire :

  • que les variations de dividendes sont très faibles puisqu’elles varient, en moyenne, de 6% d’une année sur l’autre.
  • que les baisses des dividendes des sociétés sont très rares. Sur le marché américain de 1965 à 2014, on s’aperçoit que sur cette période de 49 ans, les dividendes des sociétés du S&P 500 ont diminué seulement 5 années soit seulement 10% du temps. Autrement dit, dans 90% des cas, les dividendes versés par les sociétés composant le S&P 500 n’ont pas baissé.
  • que, en plus d’être peu nombreuses, les baisses de dividendes sont, en moyenne, toujours d’après des études sur le marché américain, très limitées ! Elles le sont même très exactement trois fois moins !

SI vous voulez plus de détails et encore d’autres chiffres sur le sujet, vous en trouverez dans mon livre “Gagner en Bourse grâce aux Dividendes”.

Raison N°3 : les actions à dividendes sont plus performantes

La troisième raison est que l’achat d’actions à dividendes permet, quand il est réalisé avec rigueur et méthode, d’obtenir une performance supérieure au marché !

Là, encore, mon expérience concrète rejoint ici de nombreuses études théoriques sur le sujet.

Ainsi, personnellement, ma performance boursière de 2015 à Mars 2019 est de 10,10% par an contre 4,17% pour le CAC 40 sur la même période. Soit près de 2,5 fois mieux ! Au total, sur cette période, ma performance est +62% contre +22% pour le CAC 40.

Je me compare bien sûr sur cette période au CAC 40 et non au CAC 40 dividendes réinvestis pour la simple et bonne raison que je retire mes dividendes pour vivre et que je ne les reinvestis pas.

Ce résultat est cohérent avec ce que montrent de nombreuses études. En particulier, selon une étude américaine portant sur les actions américaines de 1972 à 2013, les actions qui versent des dividendes ont une performance plus de 40 fois supérieure à celles ne versant pas de dividendes !

Raison N°4 : des revenus réguliers

Enfin, la quatrième raison que je voudrai vous partager sur les dividendes est le fait de recevoir des revenus régulièrement.

Personnellement, si vous suivez mon portefeuille et mon reporting que je fais tous les 2 mois sur cette châine et sur mon site, vous constaterez que je reçois des dividendes pratiquement tous les mois tout au long de l’année !

En diversifiant mon portefeuille avec des actions anglaises et américaines, je perçois des revenus de dividendes plus régulièrement que si j’étais investi uniquement en actions françaises.

Car, si les actions françaises versent leurs dividendes principalement une fois par an, les actions anglaises versent leurs dividendes en général 2 fois par an et les actions américaines 4 fois par an.

On peut même trouver des actions qui versent des dividendes chaque mois ! Vous pouvez télécharger gratuitement cette liste sur mon site. Pour trouver cette liste tapez directement dans Google “actions dividendes mensuels” vous trouverez cette liste en première position des résultats .

C’est vrai que le fait de recevoir des dividendes chaque mois est particulièrement intéressant pour moi qui vit à 100% de mes dividendes ! J’ai ainsi des revenus qui s’adaptent en partie à mes dépenses !

Je paie mes factures (loyers, électricité, alimentation) chaque mois. Pas chaque année ou chaque trimestre !

Par conséquent, recevoir mes dividendes chaque mois correspond parfaitement à mon rythme de dépense.

Recevoir un revenu de dividende mensuel facilite ma gestion financière au quotidien.

C’est une des raisons pour lesquelles j’investis d’ailleurs 100% de mon compte-titres dans les actions américaines !

Si mon exemple a pu susciter chez vous votre intérêt pour l’achat d’actions à dividendes, alors ce sera un grand motif de satisfaction pour moi !

Ne pensez-vous pas qu’il est temps pour vous de vous lancer, de passer à l’action ? C’est le bon moment pour le faire maintenant puisque la saison des dividendes arrive bientôt pour les actions françaises ! C’est entre Avrl et Juin que la plupart des sociétés françaises versent leurs dividendes annuels !

En investissant dès maintenant dans les dividendes, vous recevrez vos premiers revenus de dividendes dans les prochaines semaines !

Pour vous aider à investir avec méthode, je vous accompagne pour devenir rentier grâce aux dividendes ici.


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7 Comments

  1. Bonjour,
    J’ai du mal à comprendre comment on peut gagner de l’argent avec les dividendes bien que cela semble fonctionner.
    Si j’ai bien compris, quand une société verse un dividende, son cours baisse pour compenser. Du coup, si on gagne d’un côté mais qu’on perd de l’autre comment en arrive-t-on à gagner ? c’est là que je bloque !
    Merci

        1. Vous avez raison. Lorsque les dividendes sont détachés, le cours de bourse de la société baisse d’autant. Néanmoins, lorsque la société parvient à gagner de l’argent (générer du cash) de façon régulière au fil du temps, alors son cours de bourse fini par remonter plus ou moins rapidement à son niveau d’avant dividendes. Voir même plus haut.

          Bien sûr, ceci dépend de chaque société. Pour certaines, les dividendes versés ne compensent jamais les pertes du cours.

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