Pourquoi je confie mon épargne à Warren Buffet ?

Dans une précédente vidéo, j’ai analysé l’impact sur mes revenus de dividendes d’un krach boursier comme celui de 2008-2009 et j’en étais venu à la conclusion que, dans un tel cas, mes revenus de dividendes pouvaient baisser d’environ 10%.

Je vous avais alors indiqué que, pour me préparer à cette éventualité, je constituais une épargne de précaution chaque mois d’un montant d’environ 250 €.

Je ne vous avais pas indiqué dans cette vidéo et cet article ce que je faisais de cette épargne.

Cette somme épargnée a pour but de « mettre de côté » un montant équivalent à la baisse des revenus potentiels en cas de krach boursier pour me permettre de continuer à avoir le même niveau de vie/de dépenses.

Normalement, et si j’étais prudent, je devrais ne pas toucher à cette épargne ou la placer sur un produit « sans risques » tel que le Livret A (même si j’ai une bonne idée de quelles actions acheter en ce moment).

Mais voilà, je suis incorrigible et pas vraiment sérieux puisque j’ai décidé de confier cette épargne à Warren Buffet en investissant dans son fonds !!

Concrètement, chaque mois, je place mes 250 € en achetant des actions de son fonds Berkshire Hathaway. Plus spécifiquement, j’achète des actions Berkshire Hathaway B qui cotent aujourd’hui environ 160 $. Pour limiter les frais de courtage, je ne fais mes achats que tous les 2 ou 3 mois.

Je sais, ce n’est pas vraiment sérieux. Et si vous étiez dans le même cas que moi, je vous conseillerais de NE PAS LE FAIRE !

Mais, voilà, c’est plus fort que moi !!!

Cette stratégie est bien évidemment différente de celle visant à chercher des actions à dividende comme le dividende FDJ ou le dividende Axa.

Dans ce cadre-là, je ne cherche pas les dividendes sous forme d’actions.

Je ne suis pas un écureil

J’ai, contrairement à beaucoup de gens, une AVERSION TOTALE à la SECURITE !

C’est un peu comme au foot : pour moi, la meilleure défense, c’est l’attaque. Ou, dit autrement, pour moi, la meilleure sécurité pour son argent est de doubler son capital. Et non pas de NE PAS PERDRE !!

C’est comme cela que je conçois la vie : prendre des risques, c’est stimulant, c’est toujours la meilleure manière de progresser…

Et puis, plus fondamentalement, l’épargne ne me convient pas ! Je ne sais pas épargner, je sais investir. L’écureuil n’est pas mon animal préféré !

Je sais clairement que c’est dangereux car je risque clairement de voir mes économies fondrent et ne plus disposer des revenus nécessaires pour vivre correctement. Car j’ai bien conscience que n’importe quelle action peut baisser dans des proportions importantes et que, au moment d’en avoir besoin, on peut se retrouver avec une perte importante.

C’est d’autant plus vrai que, comme je l’ai mentionné, mon épargne a pour but d’être disponible…en cas de baisse de la bourse !!! Et donc, logiquement, cette baisse devrait concerner aussi Warren Buffet. Ainsi, en 2008, l’action Bershire Hathaway a plongé de 32% !!

Pourquoi je fais confiance à Warren Buffet

Mais voilà, ce type me fascine ! Et je lui fais confiance. Ultra confiance !

C’est clairement le meilleur investisseur de tous les temps. Sa performance sur le long terme est tout simplement époustouflante ! Sa performance annualisée depuis 1965 est de plus de 20%.

Je ne sais pas si vous vous rendez compte de ce que cela signifie ! 20% de performance annuelle moyenne, cela signifie que, en moyenne, le capital investit est multiplié par 2 tous les 4 ans !! A ce rythme là, 10 000 € investi équivaudrait à environ 1,5 millions (hors inflation) en 40 ans !!

Outre le fait qu’une partie de son portefeuille est investi en dividendes aristocrates, Warren Buffet est assez intéressant sur plusieurs points :

1) Tout d’abord, il faut savoir que sa fortune, il se l’ait créé lui-même. Si aujourd’hui c’est le 3ème homme le plus riche de la planète, il n’en a pas hérité. Loin de là. Il est parti de zéro.

2) Il faut aussi savoir que 95% de la fortune de Warren Buffet a été acquise après 50 ans ! Un bon exemple pour ceux qui pensent qu’à 50 ans, on ne peut pas investir, que c’est trop tard !

3) Un autre point intéressant est que Warren Buffet a un agenda pratiquement…vide ! Il ne fait pas de réunions interminables, il se ménage, il réfléchit, écoute…

4) Warren Buffet a acheté une seule voiture dans sa vie !! Ce qui est intéressant ici, c’est de voir qu’il a une vie particulièrement frugale. Outre une seule voiture, il vit toujours dans la même maison achetée en 1958. Son salaire est le même depuis 25 ans (100 000 $) et est ridicule par rapport à sa fortune.

Par rapport à la voiture, ce qu’il faut comprendre c’est que, pour Warren Buffet, une voiture est non seulement une dépense inutile mais aussi tout le contraire d’un investissement ! Acheter une voiture, c’est acheter un actif qui perd de la valeur. C’est une dépense, pas un investissement ! Je me sens proche de cette vision des choses : j’ai horreur d’acheter des choses qui ne rapportent pas !

Une dernière raison qui m’a poussé à faire cet investissement est de tester « l’investissement progressif » ou « investissement régulier ». Car, je ne me pose à aucun moment la question du « timing » : j’investis quelque soit le cours de l’action.

Voilà les raisons qui m’ont poussé à confier mes économies à Warren Buffet.

Même si cela est risqué pour moi car, comme je vous l’ai expliqué, cette épargne vise à protéger mes revenus, je considère Bershire Hathaway comme une des meilleure action pour un investisseur sur le long terme. Si, contrairement à moi, vous avez la possibilité d’investir de l’argent dont vous n’avez pas besoin, Warren Buffet est peut-être le meilleur placement que vous pouvez faire.

Je vous tiendrai bien évidemment au courant des résultats de cet investissement. Pour votre information, à ce jour, mon investissement dans les actions de Warren Buffet dégage une plus-value de 14%.

Je rappelle, pour ceux qui ne me suivraient pas régulièrement, que cet investissement est atypique pour moi. Il ne constitue qu’une infime partie de mon portefeuille boursier d’actions à dividendes puisque l’essentiel de mon portefeuille est constitué d’actions à dividendes me permettant de générer un salaire passif.

D’ailleurs, vous ne trouverez pas cet investissement dans mon suivi de portefeuille. C’est un investissement « à part » qui n’a pas vocation à générer des revenus pour moi. Il sert juste à me procurer une épargne de « précaution » en cas de baisse de mes revenus de dividendes.