L’avènement de l’intelligence artificielle (IA) est en train de transformer de nombreux secteurs, et le domaine de l’investissement en bourse ne fait pas exception. De récentes études et applications pratiques ont montré que l’IA peut obtenir des résultats impressionnants. Et dépasser les meilleurs investisseurs ou gestionnaires de fonds !
Depuis plusieurs mois, je regarde et je m’intéresse à ce sujet à titre personnel.
Et je voudrais partager aujourd’hui avec vous le résultat de mes recherches pour que vous aussi vous puissiez en profiter. 👍
Même si les outils/logiciels que je vais vous présenter n’ont pas révolutionné ma manière d’investir en bourse, en particulier ma stratégie d’investissement dans les dividendes, j’utilise certains outils d’IA pour investir en bourse et évaluer les entreprises qui m’intéressent.
En bonus, je vais aussi vous présenter un outil/logiciel qui n’est pas proprement dédié à l’investissement boursier, mais que j’utilise pour approfondir certaines informations et trouver des réponses que je ne trouve nulle part ailleurs. Cet outil bonus est une alternative au moteur de recherche Google et est un véritable moteur de réponse !
Que vous soyez un investisseur aguerri cherchant à optimiser votre portefeuille ou un novice curieux des nouvelles technologies, la compréhension de ces outils d’intelligence artificielle pourrait s’avérer cruciale pour vous aider à investir en bourse.
Sommaire
512% de performance : les résultats impressionnants obtenus avec ChatGPT
Si vous ne le savez pas, plusieurs études/simulations ont récemment été faites qui tendent à montrer que l’utilisation de l’intelligence artificielle pour investir en bourse peut donner des résultats impressionnants.
Voici 3 exemples :
Simulation sur le marché américain en 2023
En 2023, en utilisant ChatGPT pour choisir les meilleures actions, des chercheurs ont généré 512% de bénéfices lors d’une simulation, battant largement le marché américain sur lequel cette simulation a été étudiée.
Cette simulation a été réalisée sur une période de plus d’un an d’Octobre 2021 à Décembre 2022.
Alors que sur cette période le S&P 500 a eu une performance négative d’environ 15%, le choix des actions opéré par ChatGPT a permis de multiplier l’investissement par plus de 6 !
Je précise que la méthode d’investissement utilisée correspond à une stratégie de trading journalier.
Si vous connaissez un peu ChatGPT, vous savez que les résultats obtenus dépendent très largement de la question posée.
Ce qui est intéressant, c’est que, dans ce cas, les chercheurs n’ont pas demandé à ChatGPT de leur donner les meilleures actions.
Les chercheurs ont utilisé comme données pour alimenter ChatGPT les nouvelles, les actualités qui étaient publiées pendant la période sur plus de 4 000 actions.
Et ils ont alors demandé à ChatGPT d’analyser chaque nouvelle pour dire s’il considérait que la nouvelle pouvait avoir un impact neutre, positif ou négatif sur le cours de bourse de la société.
Sur cette base, la simulation consistait à vendre dans la journée les actions pour lesquelles ChatGPT considérait que la ou les nouvelles étaient susceptible d’avoir un impact négatif sur le cours de bourse.
Et, inversement, à acheter les actions pour lesquelles ChatGPT considérait que la ou les nouvelles étaient susceptible d’avoir un impact positif sur le cours de bourse.
si vous voulez en savoir plus sur cette simulation et le prompt exact que les chercheurs ont utilisé, vous pouvez retrouver l’étude ici. Vous trouverez d’ailleurs le prompt exact que les chercheurs ont utilisé pour obtenir ce résultat.
Cette simulation n’est d’ailleurs pas la seule à montrer l’intérêt de l’utilisation de l’intelligence artificielle pour choisir ses actions et obtenir des résultats intéressants.
Un fonds d’investissement qui bat les meilleurs fonds anglais
Une société anglaise a utilisé ChatGPT pour créer un fonds d’actions en mars 2023.
Cette société a demandé à ChatGPT de sélectionner les meilleures actions anglaises et américaines
Pour ce faire, la société a fourni à l’intelligence artificielle de ChatGPT non seulement un univers d’investissement spécifique et des règles de gestion du portefeuille particulières.
Comme vous le constatez sur le graphique ci-dessous, ce fonds d’actions surperforme les 10 meilleurs fonds anglais depuis Mars 2023, avec une large marge !
Au bout d’un an d’expérimentation/simulation, la performance est même 2 fois supérieure (+33% pour le fonds boursier ChatGPT contre + 15% pour les 10 meilleurs fonds anglais).
Vous pouvez d’ailleurs suivre l’évolution de ce fonds et plus d’explications sur les règles de sélection et de gestion du fonds en cliquant ici.
Un gestionnaire de fonds utilise l’IA pour prévoir les dividendes
Pour finir sur ces exemples, je voudrais également mentionner le travail d’un gestionnaire de fonds suisse (Unigestion) qui utilise l’intelligence artificielle pour investir dans les actions à dividendes, comme je le fais (voir mon portefeuille ici).
Comme vous le savez, j’investis en bourse pour me générer un revenu, pour vivre de mes revenus boursiers depuis 2016.
Et, dans ce cadre, j’investis uniquement dans les actions qui versent des dividendes.
Mon objectif est donc de chercher, identifier et trouver ce que je considère comme les meilleures actions à dividendes pour moi et ma communauté d’investisseurs.
Je suis donc à la recherche d’outils me permettant d’évaluer la qualité et la sûreté des dividendes des actions que je trouve intéressantes. Mais aussi de prédire ou d’estimer l’évolution future des dividendes de ses sociétés.
Je ne suis d’ailleurs pas le seul puisque j’ai appris récemment que de grands gestionnaires d’actifs comme le suisse Unigestion avaient eux aussi cet objectif et avaient même développé un modèle de prévision de l’évolution des dividendes comme indiqué dans cet article.
Comment les professionnels de la bourse utilisent l’intelligence artificielle ?
Au-delà de ces 3 études ou cas, ce que je veux ici vous montrer et vous faire prendre conscience c’est que l’intelligence artificielle est en train de bouleverser le monde de l’investissement en bourse, comme d’autres domaines.
Et c’est une lame de fonds géante et puissante qui est en train de s’abattre sur le monde de la finance.
Si les hedge funds utilisent depuis longtemps des modèles mathématiques complexes pour investir, aujourd’hui plus de la moitié de ceux-ci utilisent déjà l’intelligence artificielle.
Aux Etats-Unis, les géants de l’investissement dépensent des sommes faramineuses dans la recherche et le développement de l’intelligence artificielle pour améliorer leurs résultats, leurs recherches et leurs processus d’investissement.
On peut citer bien évidemment le géant de la gestion d’actif Blackrock qui a développé un laboratoire dédié à l’intelligence artificielle et qui a commencé cette année à l’utiliser dans le cadre de son outil Aladdin.
Mais on peut citer aussi Morgan Stanley ou JP Morgan qui a créé un modèle d’IA pour trader les discours de la FED et qui dépense 7 Milliards de dollars pour développer un ChatGPT pour l’investissement appelé “IndexGPT” !
JP Morgan annonce qu’elle a “plus de 300 cas d’utilisation de l’IA en production aujourd’hui pour le risque, la prospection, le marketing, l’expérience client et la prévention de la fraude, et l’IA s’exécute dans nos systèmes de traitement des paiements et de transfert d’argent à travers le monde.“
Lorsqu’on voit tout cela, la question est de savoir comment nous aussi, en tant qu’investisseur particulier, on peut utiliser l’intelligence artificielle pour investir en bourse.
Il n’y a pas de raison qu’on en profite pas aussi.
C’est pourquoi je voudrais partager avec vous 3 outils d’intelligence artificielle que vous pourriez utiliser pour investir en bourse.
Il est important de noter que les trois outils que je vais aborder sont principalement en anglais et se concentrent sur les actions américaines. Cela souligne l’avantage d’investir sur le marché américain, qui offre un accès plus étendu à des informations et des outils comparativement aux marchés français ou européens. Toutefois, si votre investissement se limite aux actions européennes, ces outils ne seront pas très pertinents.
Pour ceux qui ne sont pas à l’aise avec l’anglais, je recommande l’utilisation d’un logiciel de traduction, comme Google Traduction, pour faciliter l’interaction avec ces outils. Ce conseil s’applique tant pour formuler vos questions que pour comprendre les réponses obtenues, ce qui représente la méthode la plus simple et la plus directe pour surmonter la barrière de la langue.
Je tiens également à préciser que parmi les outils présentés, le célèbre ChatGPT n’est pas inclus. Bien que je sois abonné à ChatGPT version 4 et que j’utilise de plus en plus cet outil pour diverses tâches, les tests que j’ai effectués dans le domaine de l’investissement boursier n’ont pas été concluants.
La principale limitation est que la base de données de ChatGPT 4 s’arrête en avril 2023, ce qui rend les résultats obsolètes pour les questions portant sur des données financières actuelles. Lorsqu’on lui demande, par exemple, des informations sur les montants des dividendes des dernières années d’une société, les réponses tendent à être imprécises et peu fiables, souvent renvoyant à des sites tels que Yahoo Finance ou Bloomberg pour des données à jour.
Avec ces points à l’esprit, explorons maintenant en détail les outils d’intelligence artificielle disponibles qui pourraient révolutionner votre approche de l’investissement en bourse.
Présentation du logiciel n°1 : Decodeinvesting
Le premier outil est l’outil que j’utilise personnellement le plus régulièrement et qui a l’avantage d’être simple d’utilisation, épuré et de surcroît gratuit. En tout cas pour la partie que j’utilise et qui m’intéresse le plus.
Cet outil, c’est le site decodeinvesting.com.
Dans cet outil, c’est la partie des “conference call” que j’utilise.
Depuis que j’ai découvert et que j’utilise ce site, j’économise un temps fou.
Je ne sais pas si vous le savez, mais dans le cadre de ma recherche permanente des meilleures actions à dividendes, je suis plus de 300 actions à dividendes européennes et américaines sur les à peu près 4 000 actions qui versent des dividendes.
Ces 300 actions sont celles qui sont présentes dans mon Screener de Dividendes qui permet de sélectionner ces actions sur plus de 10 critères.
Parmi cet univers d’environ 300 actions à dividendes, j’ai sélectionné pour ma communauté d’investisseurs environ une centaine d’actions à dividendes que je considère comme la crème de la crème des actions à dividendes.
Pour identifier et sélectionner ces 100 actions, j’utilise de nombreux critères liés à l’historique des dividendes, la sûreté des dividendes mais aussi la qualité des actions.
Pour faire cette sélection, j’analyse au préalable en détail les sociétés pour ne sélectionner les actions à dividendes les plus sûres et les moins risquées pour ma communauté d’investisseurs.
Et, dans ce cadre, je me dois de vérifier en permanence les actions dans ma liste de 100 actions sélectionnées pour garantir que les actions correspondent toujours à mes critères de sélection.
C’est la raison pour laquelle je suis attentif aux annonces de résultats des sociétés de cette sélection. Mais aussi aux conférences des dirigeants suite aux résultats. Ce qu’on appelle les “conference call”. Au-delà des chiffres, ces “conference call” permettent de comprendre les résultats annoncés et fourmillent d’informations de la part des dirigeants.
C’est donc une source d’information particulièrement intéressante pour moi pour évaluer au fil du temps les actions que j’ai sélectionné pour ma communauté d’investisseurs.
Auparavant, la lecture de ces “conference call” me prenait beaucoup de temps pour trouver les informations pertinentes et celles qui m’intéressent le plus.
Grâce à decodeinvesting j’ai gagné un temps fou.
Il faut aussi savoir que decodeinvesting.com est plus complet qu’un seul agent conversationnel sur les « conference call ». Il ne se limite pas à cette fonctionnalité.
Je vous invite à visionner ma démonstration de cet outil dans la vidéo au début de cet article.
Présentation du logiciel n°2 : Finchat.io
Le deuxième outil que je voulais vous présenter est un outil qui s’appelle Finchat.io.
Cet outil, partiellement gratuit, est bien plus connu que le précédent car, à la base, il s’agit d’une plateforme complète d’analyse et de recherche sur les actions.
Même s’il en existe des dizaines d’autres pour les actions américaines, cette plateforme présente l’avantage d’être à la fois très détaillée et est connue pour permettre une vision graphique des données assez poussée.
C’est un peu le “bloomberg” des investisseurs particuliers. On y trouve un screener d’actions assez poussé.
Depuis quelques mois, l’outil dispose d’un assistant conversationnel d’intelligence artificielle censé permettre de poser des questions sur les entreprises et d’obtenir des réponses détaillées.
C’est cette fonctionnalité qui m’intéressait et qui me semble clairement l’avenir des screeners d’actions.
Au lieu de naviguer dans des menus et sous-menus, l’avenir de ces outils permettant de sélectionner des actions que sont les screeners me semble être la recherche en utilisant le langage naturel et en croisant une multitude de critères.
Avec l’intelligence artificielle, il sera clairement possible demain de rechercher les actions à dividendes qui ont augmenté leur dividende de plus de 20% les 5 dernières années, sans jamais les baisser tout en l’ayant augmenté d’au moins 50% les 10 dernières années sans oublier de ne sélectionner que celles qui ont un rendement actuel de plus de 5% et qui ont une dette inférieure à la moyenne des actions du marché.
Et je rajouterai, aussi, qui m’offrent le café !
A la fois une recherche en langage naturel mais aussi sur des critères et des conditions multiples et différentes.
C’est, sur le papier, ce qu’un outil comme Finchart.io promet.
Mais, dans la pratique, on en est loin !
Je précise que cet outil permet, en particulier, d’analyser des actions françaises et européennes.
Je vous invite à visionner ma démonstration de cet outil dans la vidéo au début de cet article.
Présentation du logiciel n°3 : Danelfin
Le troisième outil que je voulais porter à votre connaissance est un outil que je pourrais qualifier d’outil de “trading”.
Vous me connaissez, le “trading”, c’est pas vraiment ma stratégie d’investissement, mais si j’étais intéressé par ce type d’investissement, je pense clairement que cette plateforme pourrait m’intéresser.
Et comme je sais que certains d’entre vous sont intéressés par ce type d’investissement “trading”, c’est pour cela que je voulais partager cet outil avec vous.
D’autant plus que cette plateforme, qui se nomme Danelfin, me semble là aussi constituer typiquement l’avenir des plateformes de trading.
Danelfin est une plateforme d’analyse boursière alimentée par l’intelligence artificielle (IA) qui aide les investisseurs à identifier les meilleures actions et ETF susceptibles de surperformer le marché.
Le cœur de Danelfin est son système d’IA qui analyse plus de 10 000 caractéristiques fondamentales, techniques et de sentiment pour chaque action et ETF.
À partir de cette analyse poussée, l’IA attribue à chaque titre un « score IA » compris entre 1 et 10, qui représente la probabilité que ce titre batte le marché dans les 3 prochains mois.
Selon la société qui édite ce site, les actions et ETF avec les scores IA les plus élevés (7 à 10) ont ainsi une plus forte probabilité de surperformer le marché, tandis que ceux avec les scores les plus faibles (1 à 3) ont plus de risque de sous-performer.
Pour accéder à la plateforme Danelfin, cliquez ici.
Je vous invite à visionner ma démonstration de cet outil dans la vidéo au début de cet article.
Outil « bonus » : Perplexity.ai
Le dernier outil dont je voudrais maintenant vous parler est un outil que j’utilise personnellement de plus en plus souvent pour trouver des informations sur les actions que je ne trouve nulle part ailleurs.
Cet outil est gratuit et n’est pas à proprement parler un outil comme ceux que je viens de vous présenter.
C’est plutôt un agent conversationnel d’intelligence artificiel qui se rapproche de ChatGPT dans sa présentation et son fonctionnement.
Mais personnellement, je le vois et je l’utilise essentiellement comme un moteur de recherche concurrent de Google ou Bing.
Là où, à mon avis, cet outil représente l’avenir des moteurs de recherche, c’est que, à la différence de Google ou Bing, je trouve des informations que je ne trouve pas dans ces moteurs de recherche. Pour moi, cet outil est un vrai “moteur de réponses”.
Il présente l’avantage de pouvoir poser des questions en langage naturel comme ChatGPT mais, contrairement à ChatGPT, il s’appuie sur une base d’informations à jour au moment de la recherche.
Cet outil, c’est Perplexity.ai.
Je pense vraiment que vous devez le connaître car il est à la fois simple, complet et aussi disponible en français.
Je vous invite à visionner ma démonstration de cet outil dans la vidéo au début de cet article.
J’espère que cet article vous aura aidé. 👍
Si vous voulez en savoir plus sur ma méthode d’investissement en bourse, vous pouvez télécharger mon portefeuille ici :