Calculateur de Fiscalité des Dividendes : votre Impôt des Dividendes en 1 clic

Vous voulez connaître et simuler votre fiscalité des dividendes en 1 clic ?

Le calculateur/simulateur de fiscalité des dividendes (format Excel) est fait pour vous !

Face à cette complexité, j’ai voulu créé un outil qui vous simplifie la vie.

Tout en répondant de manière précise et synthétique aux questions que vous vous posez et en vous permettant ainsi de faire des simulations concrètes.

Il vous permet de répondre précisément à des questions essentielles, en fonction de votre situation personnelle :

  • Combien vais-je devoir payer d’impôt si j’achète telle ou telle action ?
  • Combien vais-je recevoir sur mon compte titres ou mon PEA ?
  • A combien se montent les prélèvements sociaux sur telle ou telle action ?
  • Quel montant d’impôt vais-je devoir payer l’année prochaine ?
  • Comment (et quels montants) déclarer sur ma feuille d’impôt ?
  • Vaut-il mieux investir dans un PEA ou dans un compte-titres ?

A toutes ces questions, le calculateur de fiscalité des dividendes vous DONNE UNE REPONSE PRECISE !

La particularité de ce calculateur de fiscalité des dividendes, c’est qu’il vous apporte une réponse en prenant en compte votre situation personnelle.

Vos données fiscales personnelles

Dans cet onglet, vous renseignez vos principales données fiscales qui vous concernent :

  • votre taux moyen d’imposition,
  • votre assujettissement ou non à l’acompte sur impôt (je vous rappelle dans le logiciel le critère qui détermine votre assujettissement)
  • votre taux de prélèvements sociaux sur PEA (là aussi, je vous indique comment le connaître).
tauxfiscalitedividende
Ecran de configuration des données fiscales personnelles

Calcul de la fiscalité complète de votre dividende et comparaison PEA/Compte Titres

Cet écran vous permet de connaître précisément la fiscalité qui s’applique sur un dividende d’action spécifique, en partant du dividende brut (montant payé par la société), en fonction :

  • de la monnaie
  • du pays de la société émettrice du dividende
  • de l’abattement éventuel de 40% (les critères sont rappelés dans le logiciel)
  • du courtier utilisé (Binck ou un autre)

Pour vous éviter une « prise de tête », les taux de change et les retenues fiscales applicables pour chaque pays sont préconfigurés dans le logiciel. Vous n’avez donc rien à faire, le calcul se fait automatiquement (mais vous pouvez les modifier si vous le souhaitez).

A partir de là, vous visualisez de manière synthétique en un seul tableau, les différents impôts appliqués et vous voyez en un coup d’oeil :

  • le montant du dividende que vous recevrez
  • le montant (éventuel) de l’impôt que vous aurez à payer.

Pour vous aider, une comparaison est faite selon que les actions sont logées dans un PEA ou un compte-titres.

Voici la copie d’écran d’un exemple de dividende :

simulateurfiscalitedividende

Un graphique de synthèse vous permet, en un seul coup d’œil, de comparer la fiscalité et le montant final (après impôts) à recevoir. Les simulations sont ainsi claires et plus faciles à lire.

Simulation d'impôt de dividende entre PEA et compte-titres
Simulation d’impôt de dividende entre PEA et compte-titres

Enfin, un comparateur de fiscalité des dividendes est fourni selon différents Taux Moyen d’Imposition (TMI) est fourni pour vous permettre de faire des simulations précises en fonction de ce critère.

simulateurfiscalitedividendetmi

La fiscalité des dividendes d’un portefeuille complet

Au-delà des calculs sur une simple action, le calculateur de fiscalité des dividendes vous permet d’avoir une vision complète de la fiscalité de votre portefeuille.

Et ce, comme c’est mon cas, en combinant à la fois la fiscalité dans un compte-titres et un PEA.

fiscaliteportefeuille

Votre déclaration d’impôt pré-remplie

Sur la base des informations de votre portefeuille, le logiciel vous donne un aperçu de votre déclaration d’impôt.

Les informations sont remplies automatiquement et vous permettent de visualiser à la fois les montants et les lignes fiscales où s’appliquent ces montants.

La feuille se présente comme suit (même modèle que votre déclaration d’impôt) :

monifu

Mise à Jour 2018 : inclut la nouvelle Fiscalité des Dividendes


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10 Comments

    1. Bonjour,
      Le calculateur prend en compte la fiscalité française. Si elle s’applique à vous (même en vivant en Allemagne), vous pouvez l’utiliser.

    1. Malheureusement non. La formation et les outils s’appliquent dans le cadre d’un investisseur français puisqu’elle prend en compte la fiscalité française (PEA en particulier).

  1. Bonsoir,
    Vous précisez que votre application fonctionne pour les PEA ouverts depuis 5 ans ? Donc quid d’un PEA ouvert par exemple il y a 2 ans ?
    Est ce que votre outil est évolutif ? Sachant que les règles fiscales sont de nature à évoluer quasiment d’une année à l’autre ?
    Merci pour votre réponse.

    1. Le calculateur ne prend en compte que la fiscalité des dividendes. C’est pour cette raison qu’il ne prend pas la fiscalité d’un PEA ouvert avant 5 ans car dans ce cas il y a aussi une fiscalité des plus-values !
      Concernant l’évolution de la fiscalité, une mise à jour gratuite est faite en cas de changement de règles fiscales.

  2. Bonjour! Je viens d’acquérir votre logiciel EZPortfolio. Maintenant, je voudrais savoir s’il est différent de votre calculateur/simulateur de fiscalité des dividendes. Je ne voudrais pas avoir de doublon.

    Je vous remercie de l’intérêt que vous porterez à ma demande.

    Cordialement,

    Jean

    1. Bonjour, c’est un outil différent de EZportfolio, mais globalement EZPortfolio permet de calculer les impôts et taxes de votre portefeuille boursier. Donc, pour résumér, si vous avez EZportfolio, à mon avis, le Calculateur de Fiscalité ne vous sera pas d’une grande utilité.

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