La liste des 88 actions américaines éligibles au PEA.

Le Plan d’Épargne en Actions, ou PEA, est un instrument d’investissement très populaire en France.

Il permet aux investisseurs de bénéficier d’avantages fiscaux tout en investissant dans des actions. Cependant, il est essentiel de savoir quelles actions américaines sont éligibles au PEA et comment en profiter pleinement.

Dans cet article, nous explorerons en détail les actions américaines éligibles au PEA, les avantages de les inclure dans votre portefeuille, et les étapes à suivre pour y accéder.

Pourquoi certaines actions « américaines » sont éligibles au PEA ?

Rappel des critères d’éligibilité au PEA.

Contrairement à ce que beaucoup de Français pensent, les actions éligibles au PEA ne sont pas seulement les actions françaises cotées en bourse. Ni seulement les actions cotées sur un marché européen.

Pour être éligible à l’investissement dans un PEA (pour pouvoir acheter une action dans votre PEA), une action doit remplir 1 seule condition.

Cette condition est que la société de l’action doit avoir son siège social dans un pays de l’Espace Economique Européen.

Pour information, l’Espace Economique Européen inclut tous les pays de l’Union Européenne + la Norvège et l’Islande. Il n’inclut pas, par contre, les 2 pays « européens » que sont la Suisse et l’Angleterre.

Dans ce cadre, quelque soit le marché sur lequel l’action est cotée en bourse (mais aussi la monnaie de cotation), toutes les actions des sociétés qui remplissent ces conditions sont éligibles au PEA.

C’est la raison pour laquelle de nombreuses sociétés cotées aux Etats-Unis et en monnaie américaine (dollar) sont éligibles au PEA.

Pourquoi des actions « américaines » ont leur siège social en Europe ?

Or, il se trouve que de nombreuses sociétés américaines sont des sociétés qui, dans la réalité, possèdent leur siège social en Europe.

Ce sont des sociétés qui, bien qu’ayant une activité internationale ou majoritairement réalisée aux USA, ont choisi d’établir leur siège social en Europe.

La raison est principalement une raison fiscale, puisque ces sociétés sont majoritairement situées dans des pays à fiscalité « avantageuse » 🙂

Ainsi, la liste des 88 actions est essentiellement constituée de sociétés Irlandaises (30), Néerlandaises (15) et Luxembourgeoises (13).

Mais, ce n’est pas la seule raison. Certaines sociétés européennes ayant aussi décidé de se coter aux Etats-Unis pour vouloir profiter de la puissance et des opportunités offertes par le marché américain pour le financement des entreprises.

Quels sont les critères de sélection de cette liste d’actions éligibles au PEA ?

La liste que je fournis ici contient ainsi toutes les actions qui répondent aux 3 critères suivants :

1. Actions éligibles au PEA (que vous pouvez acheter chez votre courtier).
2. Actions cotées sur un marché américain (le NYSE ou le NASDAQ).
3. Actions cotées en dollar américain.

Je précise que, dans ce cadre, cette liste comprend des sociétés européennes qui sont cotées à la fois sur une bourse européenne, en plus d’une cotation sur le marché américain.

C’est, en particulier, le cas d’une action comme l’action Stellantis qui est cotée à la fois sur la bourse d’Amsterdam (Euronext) et sur la bourse américaine du NYSE.

C’est aussi le cas d’une action comme l’action Ferrari qui est cotée à la fois sur la bourse de Milan et sur la bourse américaine du NYSE.

Des actions comme Stellantis ou Ferrari peuvent donc être incluses dans votre PEA de 2 manières : soit en achetant l’action sur un marché européen (dans ce cas l’action sera cotée en euros) soit en achetant l’action cotée sur le marché américain.

Pourquoi choisir des actions américaines pour investir dans le PEA ?

Investir dans des actions américaines dans le PEA présente à la fois des avantages mais aussi des désavantages/risques.

Les avantages

Les avantages de l’investissement dans des actions américaines dans un PEA sont nombreux :

• Profiter de la possibilité d’investir dans de belles actions américaines et de la performance du marché américain.
• Diversifier son portefeuille d’actions PEA à la fois en termes géographiques mais aussi sectoriel.
• Bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA.

Les risques

Bien évidemment, l’investissement dans des actions américaines, que ce soit dans le PEA ou dans un compte-titres, présente également des désavantages ou risques.

On peut citer, entre autres :

• Le « risque » de change euro/dollar. En investissant dans des actions américaines cotées aux Etats-Unis en dollar, vous êtes naturellement exposé au risque de change. A la fois à l’achat, à la vente de vos actions mais aussi au versement de dividendes.
• De manière générale, également, l’investissement dans des actions américaines occasionne des frais de courtage plus élevés que pour des actions françaises ou européennes sur un marché européen. En particulier, des frais de « commission de change » sont appliqués par les courtiers français pour des achats en devise américaine.
• Enfin, comme on va le voir plus loin, le versement des dividendes d’actions étrangères dans un PEA est amputée de la « retenue fiscale à la source » du pays de l’action (voir plus loin).

Comment investir dans des actions américaines via le PEA ?

Pour investir dans des actions américaines via le PEA, c’est simple.

Il vous suffit d’ouvrir un compte de bourse chez un des courtiers français comme Bourse Direct, BoursoBank, Fortuneo ou Saxo Banque. Ce sont des courtiers français spécialisés et disponibles en ligne.

Vous pouvez également ouvrir un compte auprès de votre banque traditionnelle. Mais, dans ce cas, et dans la majorité des cas, cela vous coûtera plus cher 😰 !

Ensuite, il vous suffira de passer vos ordres de bourse comme n’importe quelle action européenne.

D’ailleurs, dans la liste que je vous fournis, vous trouverez pour chaque action le code bourse de l’action pour vous permettre de passer facilement vos ordres de bourse. 👍

Je précise néanmoins que, chez certains courtiers, il se peut que certaines actions ne soient pas disponibles pour votre PEA. 😭 On m’as ainsi signaler que beaucoup d’actions n’étaient pas disponibles chez BoursoBank ! Mais aussi, chez plusieurs courtiers de banques (mais ça, cela ne m’étonne pas 😉).

La liste des actions américaines que je vous ai fourni a été établie sur la base de toutes les actions américaines disponibles chez Bourse Direct.

C’est le courtier que j’utilise et j’ai pu tester/vérifier que toutes les actions de la liste sont disponibles chez Bourse Direct.

Quelle est la fiscalité des actions américaines disponibles dans le PEA ?

Sur ce point, la fiscalité des actions américaines dans un PEA présente une particularité sur le versemment des dividendes.

A part ce point, la fiscalité des actions américaines ne diffère pas de la fiscalité des actions européennes dans le PEA :

1. La fiscalité ne s’applique qu’au retrait de votre argent du PEA.
2. Dans le PEA, aucune fiscalité ne s’applique, ni aucune imposition. Que ce soit au moment de la réalisation d’une plus-value ou au moment du versement des dividendes, aucune fiscalité française ne s’applique.

Néanmoins, il existe une spécificité pour le versement des dividendes d’actions étrangères dans le PEA. Cette spécificité s’applique à toutes les actions européennes éligibles au PEA.

Dans ce cadre, cette spécificité s’applique aussi aux actions « américaines » éligibles au PEA, c’est-à-dire aux actions cotées aux USA et en dollar américain mais issus de sociétés européennes.

Cette spécificité est que, dans votre PEA, les versements de dividendes d’actions sont « amputés » de la « retenue fiscale à la source » du pays de l’action. Et sans possibilité de récupérer cette « retenue fiscale » auprès du fisc français (contrairement au compte-titres où cette possibilité est offerte). Pour plus de détails sur ce point, je vous invite à consulter mon guide de la fiscalité des dividendes.

Le montant de cette retenue fiscale dépend de chaque pays. Voici, à titre d’information, quelques exemples du niveau de cette retenue fiscale :

• Irlande : 25%
• Luxembourg et Pays-Bas : 15%
• Belgique : 30%
• Italie : 26%

Concrètement, cela signifie que si une action dont le siège social de la société se situe en Irlande vous verse un dividende de 10 $, vous recevrez sur votre compte PEA un montant net de 7,5 $ (vous recevrez néanmoins ce montant en euros, après conversion).

C’est un point important à prendre en compte. Un point qui, en quelque sorte, alourdit la fiscalité du PEA par rapport au compte-titres car, si vous aviez logé ces actions dans un compte-titres, vous auriez pu (dans certaines conditions) demander le remboursement de cette « retenue fiscale » étrangère au fisc français dans le cadre de votre déclaration annuelle de revenus.

Néanmoins, cette fiscalité alourdie sur cette partie de versement des dividendes est, à mes yeux, largement compensée par les autres avantages fiscaux du PEA ! 🙂

Et, cela ne concerne que les actions qui versent des dividendes. Et tout le monde n’est pas intéressé par le versement de dividendes (contrairement à moi 🤩 – cliquez ici pour savoir qui suis-je ?).

A ce titre, je précise que, dans la liste, 27 actions versent des dividendes (soit environ 30%).

Dans la liste, vous trouverez, pour chaque action :

• le nom, le code bourse, la capitalisation, l’activité…
• Mais aussi : le rendement, la performance (1 an, 5 ans, 10 ans)
• Aux formats : PDF, Excel, Google Sheets (avec cours des actions en temps réel).

Pour télécharger la liste complète, c’est ici :