Interactive Brokers est un courtier en ligne qui permet aux investisseurs de négocier des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et d’autres instruments financiers sur les marchés mondiaux. Fondée en 1978, la société est basée aux États-Unis et a des bureaux dans le monde entier.
Interactive Brokers se distingue des autres courtiers en ligne en offrant des tarifs très compétitifs pour les transactions et en fournissant des outils avancés de trading, tels que des algorithmes de trading personnalisables, des plateformes de trading sophistiquées, des analyses de marché en temps réel et des données de marché en continu.
Sommaire
Interactive Brokers : une plateforme de trading en ligne de renommée mondiale
Interactive Brokers a été fondé en 1978 et est devenu l’un des courtiers en ligne les plus populaires au monde, avec plus d’un million de clients dans plus de 220 pays et territoires. La plateforme offre une large gamme de produits financiers, notamment des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et d’autres instruments financiers. Interactive Brokers fait partie des leaders mondiaux du courtage en ligne.
Ce courtier a la particularité d’être lui-même côté en bourse aux Etats-Unis, sur le Nasdaq (code bourse : NASDAQ: IBKR). Au début 2023, sa capitalisation boursière se montait à 32 Milliards de $.
Dans ce cadre, ses données financières sont publiques :
- Nombre de clients : plus d’un million dans le monde
- Chiffre d’affaires 2022 : 3,1 Milliards $
- Résultat net 2022 : 380 Millions $
- Employés : environ 2 000
PEA ou Compte-titres chez Interactive Brokers ?
Toute ouverture de compte chez Interactive Brokers ne peut se faire que dans le cadre d’un compte-titres (pas de PEA)
Il n’est donc pas possible d’ouvrir un compte PEA chez Interactive Brokers !
Important : comme ce courtier est un courtier étranger, vous devrez donc déclarer votre compte Interactive Brokers dans votre déclaration annuelle de revenus/d’impôts ! Ne l’oubliez pas pour ne pas subir une amende de 1 500 € ! 😡
De même, il faut savoir, en termes de fiscalité, que le courtier ne délivre pas d’Imprimé Fiscal Unique (IFU).
Interactive Brokers propose une gamme de types de comptes pour répondre aux besoins des différents types d’investisseurs, notamment :
- Comptes individuels : pour les investisseurs individuels qui souhaitent investir leur propre argent
- Comptes conjoints : pour les couples ou les partenaires d’affaires qui souhaitent investir ensemble
- Comptes entreprise : pour les entreprises qui souhaitent investir leur propre argent
Comment déposer de l’argent chez Interactive Brokers ?
Pour déposer de l’argent sur votre compte Interactive Brokers, vous pouvez utiliser une carte de crédit, un virement bancaire ou un chèque. Les dépôts par carte de crédit sont traités immédiatement, tandis que les dépôts par virement bancaire peuvent prendre quelques jours pour être traités.
Les chèques doivent être envoyés par la poste à une adresse spécifiée par Interactive Brokers.
Tarifs : des frais courtage IB (Interactive Brokers) parmi les plus faibles au monde
Interactive Brokers propose les tarifs les plus bas du marché pour les transactions, avec des commissions inférieures à celles de nombreux autres courtiers en ligne français et étrangers.
Les investisseurs français peuvent également bénéficier de marges très faibles, de frais de tenue de compte minimes et d’un accès à des données de marché en temps réel.
Interactive Brokers est clairement le courtier le moins cher pour les investisseurs français.
Vous pouvez consulter ici les tarifs d’Interactive Brokers.
Un accès au marché mondial des actions, des ETF et des dérivés.
Interactive Brokers permet aux investisseurs français d’accéder à une gamme de marchés internationaux, y compris des marchés européens, américains, asiatiques et australiens. Cela peut offrir aux investisseurs français une plus grande diversification de leurs investissements et la possibilité de saisir des opportunités de trading sur des marchés étrangers.
Interactive Brokers propose une gamme d’outils de trading avancés, tels que des algorithmes de trading personnalisables, des plateformes de trading sophistiquées, des analyses de marché en temps réel et des données de marché en continu. Cela peut être particulièrement utile pour les investisseurs français qui recherchent des fonctionnalités de trading plus avancées.
Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers ?
L’ouverture d’un compte Interactive Brokers se fait uniquement sur Internet par une interface Web (pas d’ouverture avec votre téléphone mobile sur une application mobile).
Pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers cliquez ici.
Mon avis sur Interactive Brokers
Au final, mon avis sur ce courtier/broker est plutôt positif. 😍
Ce que j’apprécie :
- Ses tarifs hyper compétitifs (le moins cher).
- Le grand nombre de valeurs disponibles (actions, ETFs, options, fonds, obligations).
- L’accès au plus grand nombre de marchés/pays développés et émergents.
- Une interface disponible en français.
- Un service client efficace et rapide
Ce que je pourrais regretter :
- Une inscription longue et fastidieuse
- Une interface avec parfois des anglicismes
- Un service client principalement disponible par mail et en anglais.
Bonjour Bertrand, Merci pour tes précieuses infos, je te suis depuis 2 ans !
Je suis Française et j’aurais souhaité ouvrir un compte InteractiveBrokers pour de l’investissement actions us.
Mais un pro sur internet déclare: sans IFU de la part d’ib, en cas de contrôle fiscal les relevés PDF obtenus en ligne n’ont aucune valeur ?
Je te cite la source (et c’est pas de la pub déguisée) : https://www.andlil.com/forum/dax-a-un-euro-chez-ig-t11546.html (C’est le 5eme post à partir de « bien penser à garder les originaux des pdf envoyé par e-mail … »)
Du coup j’hésite. Je sais que tu es sur Degiro, Trading212 etc donc pas d’ifu non plus : tu n’as jamais eu ce genre de problème avec les impôts ? Et Axel non plus avec IB ?
Merci d’avance Bertrand pour ta réponse.
Bonjour,
je connais certaines personnes qui ont eu un tel contrôle fiscal et il n’y a eu aucun souci.
Certaines sociétés se chargent aussi de faire les calculs et les déclarations à votre place.
Les courtiers Français proposent des IFU mais ils sont souvent erronés, surtout chez Saxo banque.
Merci
Bonjour Margaux, je te remercie de ton message. Je n’ai pas regardé ce message, mais ce que je peux te dire c’est que je n’ai jamais eu ni de contrôle fiscal ni de problème avec le fisc. Dans tous les cas, quel que soit le courtier, le contribuable est responsable de sa déclaration de revenus (IFU ou pas IFU). Ma déclaration est faite sur la base des données/informations fournies par Lynx dans mon cas. Ce n’est pas parce que je n’ai pas d’IFU qu’elles sont a priori incorrectes. Et je rappelle que, même pour les courtiers fournissant un IFU, cet IFU est seulement un document d’information recensant les données envoyées à l’administration fiscale. Cela ne veut pas dire que ces informations soient justes, comme j’en ai fait l’expérience par le passé avec SaxoBanque ! De plus, même en cas d’IFU, l’information fournie ne vous permet pas de faire la déclaration des plus/moins-values car cela nécessite éventuellement la prise en compte des moins-values antérieures.
J’espère avoir répondu à ta question, et surtout t’avoir rassuré 🙂
Bonjour et merci pour vos réponses à tous les 2 mais ce n’était pas vraiment le sens de ma question :
C’était surtout pour dire qu’en l’absence d’IFU, et en cas de contrôle fiscal, il semblerait que les relevés PDF imprimés en ligne semblent avoir peu de valeurs aux yeux du fisc et ne constituent pas une preuve suffisante. Et qu’il faille mettre la main au porte-monnaie pour obtenir du broker des documents originaux certifiés.
Bonjour, ne croyez pas ces gens qui parlent de sujet qu’ils ne connaissent pas ! Il n’y a absolument pas à « payer » pour connaître les montants à déclarer ou à prouver à l’administration fiscale. Je le fais depuis plus de 10 ans, sans soucis, comme des milliers d’autres en France !
Bonjour,
même s’il n’y a pas d’IFU, IB envoie automatiquement chaque année au fisc Français le montant des dividendes que vous avez perçus ( échange de données dans le cadre de CRS/AEOI ).
Donc le fisc sait déjà à peu près combien vous avez encaissé, même s’il n’y a pas d’IFU.
Et en cas de contrôle les PDF d’IB sont largement suffisants et si vraiment le fisc a un doute, il peut lui-même demander les documents originaux au courtier ( droit de communication et convention d’entraide fiscale ).
Le contrôle fiscal sera approfondi uniquement s’il y a de gros montants en jeu et qu’il y a une grande différence entre ce qu’IB a envoyé au fisc et ce que vous avez déclaré.
Merci
Bonjour, je vous remercie de ces précisions intéressantes et utiles !
Hello et merci !
Je suis chez Interactive Brokers depuis le début de l’année, mais je regrette presque ce choix en raison des frais de transaction totalement exorbitants sur les ETF européens.
Je me demande donc si vous avez des conseils ou astuces pour réduire ces frais de commission, car je souhaite éviter de me limiter à un ETF WORLD. De plus quand je devrais retirer mes bénéfice, pareil j’aurai beaucoup de frais… donc cela n’est pas viable de DCA mensuellement sur IBKR.
Je précise que j’ai bien mis « Dégressif » dans le plan tarifaire :
Voici la liste des ETF avec leurs frais et répartitions :
– S&P500 Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating IE00BFMXXD54
– Euro stock 600 Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc LU0908500753
– Emergents Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C IE00BTJRMP35
– Japan Amundi MSCI Japan UCITS ETF Acc LU1781541252
– Russell 2000 SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF IE00BJ38QD84
– Eur Small Cap Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1C LU0322253906
Pour exemple j’ai pris l’ETF R2US : Frais de commission 2.54 Euro pour une valeur ! imaginé que j’ai encore 5 lignes à acheter et en plus chaque mois, cela fait plus de 10euros de frais/mois pour seulement 400 euros d’investi c’est énorme…
Toute suggestion ou conseil serait grandement apprécié. Merci d’avance !