Je lance le 1er CALCULATEUR/SIMULATEUR DE FISCALITE DES DIVIDENDES

Je suis heureux de vous présenter le 1er logiciel de calcul de la fiscalité des dividendes.

C’est un outil que j’aurais aimé avoir lorsque j’ai commencé à investir dans les dividendes. C’est un outil que j’ai créé pour moi et que je mets à votre disposition.

Vous le savez, la fiscalité des dividendes est un sujet complexe. J’en ai parlé plusieurs fois dans mes articles et mes vidéos.

Elle dépend d’une multitude de facteurs :

  • Votre taux d’imposition marginale et votre assujettissement ou non à l’acompte d’impôt sur le revenu.
  • Le compte que vous utilisez : compte-titres ou PEA.
  • La nature des actions (actions classiques, actions préférentielles, SIIC, etc…)
  • La nationalité des actions achetées (américaines, anglaises, etc…) qui influe sur la retenue fiscale
  • Le taux de change des monnaies par rapport à l’euro
  • Et même le courtier en ligne que vous utilisez !

Face à cette complexité, j’ai voulu créé un outil qui vous simplifie la vie.

Tout en répondant de manière précise et synthétique aux questions que vous vous posez et en vous permettant ainsi de faire des simulations concrètes.

Il vous permet de répondre précisément à des questions essentielles, en fonction de votre situation personnelle :

  • Combien vais-je devoir payer d’impôt si j’achète telle ou telle action ?
  • Quelle imposition des dividendes dans mon PEA s’applique à mon cas ?
  • A combien se montent les prélèvements sociaux sur telle ou telle action ?
  • Quelle va être mon imposition sur les dividendes à payer l’année prochaine (impôt sur le revenu) ?
  • Comment (et quels montants) déclarer sur ma feuille d’impôt ?
  • Vaut-il mieux investir dans un PEA ou dans un compte-titres ?

A toutes ces questions, le calculateur de fiscalité des dividendes vous DONNE UNE REPONSE PRECISE !

La particularité de ce calculateur de fiscalité des dividendes, c’est qu’il vous apporte une réponse en prenant en compte votre situation personnelle.

Car, il n’y a pas de réponse générale à ces questions, il y a seulement des réponses particulières.

J’ai développé cet outil avant tout parce qu’en avais besoin ! Voici les principales fonctionnalités :

Vos données fiscales personnelles

Dans cet onglet, vous renseignez vos principales données fiscales qui vous concernent :

  • votre taux moyen d’imposition,
  • votre assujettissement ou non à l’acompte sur impôt (je vous rappelle dans le logiciel le critère qui détermine votre assujettissement)
  • votre taux de prélèvements sociaux sur PEA (là aussi, je vous indique comment le connaître).
tauxfiscalitedividende
Ecran de configuration des données fiscales personnelles

Calcul de la fiscalité complète de votre dividende et comparaison PEA/Compte Titres

Cet écran vous permet de connaître précisément la fiscalité qui s’applique sur un dividende d’action spécifique, en partant du dividende brut (montant payé par la société), en fonction :

  • de la monnaie
  • du pays de la société émettrice du dividende
  • de l’abattement éventuel de 40% (les critères sont rappelés dans le logiciel)
  • du courtier utilisé (Binck ou un autre)

Pour vous éviter une « prise de tête », les taux de change et les retenues fiscales applicables pour chaque pays sont préconfigurés dans le logiciel. Vous n’avez donc rien à faire, le calcul se fait automatiquement (mais vous pouvez les modifier si vous le souhaitez).

A partir de là, vous visualisez de manière synthétique en un seul tableau, les différents impôts appliqués et vous voyez en un coup d’oeil :

  • le montant du dividende que vous recevrez
  • le montant (éventuel) de l’impôt que vous aurez à payer.

Pour vous aider, une comparaison est faite selon que les actions sont logées dans un PEA ou un compte-titres.

Voici la copie d’écran d’un exemple de dividende (comme, par exemple, un dividende Total) :

simulateurfiscalitedividende

Un graphique de synthèse vous permet, en un seul coup d’œil, de comparer la fiscalité et le montant final (après impôts) à recevoir. Les simulations sont ainsi claires et plus faciles à lire.

Simulation d'impôt de dividende entre PEA et compte-titres
Simulation d’impôt de dividende entre PEA et compte-titres

Enfin, un comparateur de fiscalité des dividendes est fourni selon différents Taux Moyen d’Imposition (TMI) est fourni pour vous permettre de faire des simulations précises en fonction de ce critère.

simulateurfiscalitedividendetmi

 

La fiscalité des dividendes d’un portefeuille complet

Au-delà des calculs sur une simple action, le calculateur de fiscalité des dividendes vous permet d’avoir une vision complète de la fiscalité de votre portefeuille et des impôts qui s’appliquent à votre distribution de dividendes.

Et ce, comme c’est mon cas, en combinant à la fois la fiscalité dans un compte-titres et un PEA.

fiscaliteportefeuille

 

Votre déclaration d’impôt pré-remplie

Sur la base des informations de votre portefeuille, le logiciel vous donne un aperçu de votre déclaration d’impôt.

Les informations sont remplies automatiquement et vous permettent de visualiser à la fois les montants et les lignes fiscales où s’appliquent ces montants.

La feuille se présente comme suit (même modèle que votre déclaration d’impôt) :

monifu

 

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