Choisir ses Actions

J'en parle dans cette vidéo :

👉 Pour accéder au Screener de Dividendes (pendant 6 mois), cliquez ici (le mot de passe de la page est : screener-decouverte).

shadow-ornament

Mes Listes d'Actions

J'en parle dans cette vidéo :

👉 Accédez ici à ma Sélection d’Actions PEA.

👍 Accédez ici à ma Sélection d'Actions Assurance-Vie.

🍎 Accédez ici à ma Sélection d'Actions Compte-titres.

Pour créer un compte Google en utilisant une de vos adresses email existantes (autres que Gmail), cliquez ici.

shadow-ornament

Prendre en compte la fiscalité

shadow-ornament

shadow-ornament

36 réponses à “Module 4 : Choisir ses Actions et constituer son Portefeuille”

  1. Bonjour,

    Je suis en train de regarder votre formation et j’arrive donc au module 4 avec votre tableau de sélection.
    J’ai un problème avec tout ce qui est actions UK car aucun cours ne correspond à la vrai valeur.

    Par exemple, le cours de l’action GSK ressort à 1534 GBP dans Google Finance et, dans votre tableau, elle est affichée à 17.08€.

    Est-ce qu’outre manche, il y a d’autres unités « d’actions » ?

    • Il faut savoir que les actions anglaises côtent sur le marché en pence et non en livres sterling.

      Or, cette cotation est « virtuelle » puisque quand vous achetez une action anglaise chez un courtier, en fait vous achetez 100 actions en pence.

      J’ai donc fait, dans mon tableau, la conversion rapportée à 1 action et en euros. Autrement dit, si vous achetez une action de GSK, vous paierez bien 17,02 € (au moment où vous regardez le tableau).

      De même, le montant des dividendes a été converti.

      J’espère avoir été clair, si ce n’est pas le cas dites-le moi.

  2. bonjour bertrand, je viens de regarder la 1er video de ce module et une question me vient. Au lieu de choisir des action à croissance ou à rendement est ce que l’ont ne peut pas allier les 2. par exemple avoir dans notre portefeuille, des actions total pour le rendement et des actions loreal ou hermes pour la croissance, de manière à équilibrer les deux. Merci par avance.

      • Merci Bertrand, j’allais justement vous dire que j’avais trouvé la réponse a ma question dans la suite des vidéos. Pour le coup une autre question me vient même si je pense avoir la réponse. Vous dite qu’il est préférable de choisir un portefeuille avec une croissance élevé plutôt qu’un rdt élevé, pour plusieurs raison que vous citez. Mais votre portefeuille est à l’inverse, basé sur le rendement… ma question est pourquoi? Mais je pense que cela est du au fait que vous avez besoin d’un fort rendement pour pouvoir vivre de vos dividende non? Merci à vous.

        • Tout à fait ! En conséquence, il est plus risqué ! C’est pour cela qu’il correspond à ma situation personnelle et que je ne le conseille pas à tout le monde…

  3. Bonjour Bertrand. Je viens de finir le module 4. J ai qls questions avez des actions au nominatif? Etes vous pour le fait d investir pour faire baisser le prix de revient d une action achetée très cher? ne pensez vous pas qu’ il vaut mieux privilégier des actions moins cher type Abc a ou credit agricole pour avoir un max d action. Je pense à l action hermes pour une action hermes achetée On peut avoir plus de 70 actions Abc a donc plus de dividende!. J ai bien compris que le choix de la stratégie est importante mais partir avec 10ke sur hermes et l oreal…. ben y a pas grand chose comme dividende! Merci de votre avis et à bientôt. Votre prochain voyage vous partez où ? Bonne continuation Cécile.

    • Bonjour Cécile. Pour répondre à vos questions :

      1) Non je n’ai pas d’actions au nominatif car cela entraîne de l’administratif et cela nous oblige à garder les actions pendant une certaine période. Or, je souhaite être 100% libre de mes choix d’investissement et ne pas avoir de contrainte sur le choix des actions, donc je ne choisis pas cette formule.
      2) La méthode a pour but de générer des revenus, pas de faire baisser le prix de revient des actions ! Donc, non, le critère d’investissement ne doit pas être celui-ci. Néanmoins, rien ne vous empêche de le faire dans le cadre du réinvestissement des dividendes. Mais le critère doit rester celui de la continuation de votre stratégie.
      3) Le prix des actions n’est absolument pas un critère ! Autrement dit, avoir plus d’actions ne signifie pas être plus riche ! Si vous décidez d’investir dans ABC Arbitrage, c’est dans le cadre d’une stratégie de rendement et si vous décidez d’investir dans Hermès, c’est dans le cadre d’une stratégie de croissance ! C’est cette décision que vous devez prendre. Après, le prix des actions ne doit pas rentrer en compte.
      4) Mes prochaines vacances ? En Grèce en Juillet 2018 !

  4. Et dernière chose avez vous un compte titre en dollars pour éviter le taux de change à chaque versement de dividende? Merci encore et à bientôt. Cécile.

  5. Bonjour Lila, pour répondre à vos questions :
    1) Oui, j’ai des actions américaines dans mon portefeuille, à hauteur d’environ 15% de mon portefeuille. Je vous rappelle que vous pouvez consulter mon portefeuille ici : https://revenusetdividendes.com/portefeuille-bourse-revenus-et-dividendes/
    2) Non, les actions américaines ne sont pas éligibles au PEA.
    3) Oui, la méthode pour devenir rentier marche aussi avec des actions américaines et hors PEA. La preuve, j’en ai moi-même !
    4° Pour la fiscalité, je vous invite à lire mon Guide de la Fiscalité des Dividendes ici : https://revenusetdividendes.com/guides/guide-de-la-fiscalite-des-dividendes/

    En espérant avoir répondu à vos questions 🙂

  6. Bonjour Bertrand,
    Je rafraichis ma mémoire en re-visionnant cette première formation afin de ne pas perdre de vue mon objectif.
    Dans une de tes vidéos, tu simules et réajustes ton portefeuille en fonction de ton objectif. Permets moi de te faire une remarque sur le fait qu’il faudrait rajouter ta somme a réinvestir chaque année à la somme initiale sur le tableur car sinon je pense que ca fausse les résultats de ton objectif temps.. qu’en penses tu ?

    A bientôt. Merci.
    Vincent

    • Bonjour Vincent, je ne comprends pas bien la question car le tableur prend justement en compte la somme issue des dividendes à ré-investir. Ou alors, je n’ai pas compris la question ?

  7. Bonjour Bertrand
    Comment est calculé le poids en % ? s’agit t il de la valeur de l’action par rapport au total de valeurs des actions à un moment donné ? donc d’une donnée à actualiser à chaque réequilibrage ?

    • Bonjour, je ne suis pas sûr de bien comprendre la question, mais effectivement, c’est une donnée à prendre en compte au moment des ré-équilibrages annuels.

  8. Bonjour Bertrand, dans ton google sheet de ta sélection d’actions PEA, il manque l’onglet « suitelistePEA » qu’on voit dans ta vidéo.
    Aussi, j’ai pas bien compris un truc sur la taxe achat 0,30%, pourquoi certaines sociétés françaises y sont assujetties et pas d’autres (certaines sont à 0% sur ce critère) ?

    • Bonjour, effectivement, j’ai supprimé la liste « SuiteListePEA » car beaucoup de personnes confondaient les 2 listes. Seule la « TopListe » a été conservée pour éviter cette confusion et éviter d’investir dans des actions dont je juge le dividende non sûr.
      La taxe de 0,30% est la TTF. J’explique cela en détail dans le module 2 !

  9. Bonjour Bertrand,

    Déjà je tenais à te remercier pour cette formation. Il ne s’agit pas seulement de ta stratégie qui est dévoilée, mais en plus tout le travail nous est mâché, avec la liste des meilleurs actions actualisées !

    Et à ce propos, justement, j’ai suivi attentivement ce module 4 car, pour moi le choix des actions est crucial, étant donné que je vais débuter avec un faible capital. N’ayant même pas encore 10 000€, je vais démarrer avec 5 000€ en achetant deux actions, puis j’achèterai les deux autres actions lorsque j’aurai un total de 10 000, début 2021. Je pense que c’est mieux d’aller au plus vite pour pouvoir déjà gagner des premiers dividendes, je ne sais pas ce que tu en penses ?

    J’aurais quelques questions sur les actions à croissance élevée.

    _ Pour le calculateur, vaut-il mieux prendre en compte la croissance sur 1 an, car elle est plus récente, ou bien la croissance sur 5 ans, qui se base sur un plus long historique ?

    _ J’ai vu que L’Oréal, une des actions à forte croissance, n’avait pas augmenté son dividende entre 2018 et 2019, est-ce que c’est juste exceptionnel et on peut prévoir que le dividende repartira à la hausse les années suivantes ? Ou bien vaut-il mieux considérer que son dividende ne connaîtra plus une croissance comme les années passées ? Et même question pour Hermès aussi.

    _ J’ai vu dans ton screener une action qui a l’air très prometteuse qui est celle de Rubis. Tu prévois une croissance de son dividende à l’avenir, sur quel critère se base cette prédiction ? C’est une communication de l’entreprise par exemple ?

    • Bonjour Thibault,
      Je te remercie de ton message. Effectivement, je conseille de commencer à investir le plus tôt possible pour bénéficier de la force des intérêts composés par le versement et le ré-investissement des dividendes.
      Pour le calculateur, je conseille, par prudence, de prendre la croissance la plus faible entre les valeurs d’1 an, 5 ans et 10 ans.
      Pour l’Oréal et Hermès, clairement l’année 2020 est atypique. Je pense que l’on peut considérer que la croissance des dividendes reviendra rapidement sur la tendance long terme observée. C’est une hypothèse qui me semble réaliste pour une vision long terme.
      Pour Rubis, la croissance du dividende est une donnée historique et un engagement de la société. Je ne sais pas si la croissance sera la même (+10%) l’année prochaine, mais je pense, comme Hermès ou L’Oréal, que le rythme de croissance devrait être identique à l’avenir au rythme observé par le passé.
      J’espère avoir répondu à tes questions 🙂

  10. Bonjour Bertrand,
    Merci pour cette formation 🙂
    J’ai une question car je n’arrive pas à me rendre compte. J’ai 15k€ sur mon PEA que je souhaite répartir équitablement sur Total CBO et Rubis et refaire cette même allocation dans 1 an. Mais au vu des prix actuels si j’ai la possibilité d’investir 30k€ au lieu de 15 et rien l’année prochaine est ce que ça vaut le coup? ou est ce que ça reviendrais au même? car il est fort probable que les cours soit revenu à la « normale » dans 1an.
    Je pense qu’il vaut mieux mettre 30k€ tout de suite pour avoir 1000 actions Total (par exemple) que 500 actions maintenant et seulement pouvoir en racheter 300 dans un an à cause d’un prix plus haut…
    Qu’en penses tu?
    Merci d’avance,
    Seb

    • Bonjour Seb, je confirme ton intuition. Il est préférable d’investir dès maintenant pour 2 raisons : 1) Actuellement les cours sont intéressants par rapport aux rendements historiques 2) En investissant aujourd’hui, tu profites dès maintenant des intérêts composés pour augmenter tes revenus maintenant et dans le futur.

  11. Bonjour Bertrand. Bravo pour tout ce travail. J’ai regardé et analysé avec attention ta liste de sélection PEA. J’ai deux questions :
    -Ne pourrais-tu pas ajouter une colonne pour la date présumée de versement du dividende concernant chaque action ?
    -Pourquoi proposes-tu des actions d’origine espagnole ou allemande pour le PEA ?
    Merci pour tes réponses.
    pascal

    • Bonjour Pascal, je te remercie de ton message.
      Pour répondre à ta question, dans le fichier SelectionPEA, il y a un onglet « CalendrierDividendes » (en bas) dans lequel est indiqué pour chaque action la date de détachement du dividende ! Ce n’est pas la date de versement du dividende, mais c’est la date à la veille de laquelle il faut être actionnaire de la société pour recevoir le dividende. Le versement a lieu généralement quelques jours plus tard.
      Ensuite, je souhaite proposer dans la liste PEA l’ensemble des actions qui me semblent intéressantes pour atteindre l’objectif de rente. Dans la mesure où les actions allemandes et espagnoles sont éligibles, j’indique donc les plus intéressantes dans cette liste. Je précise que le rendement indiqué dans cette liste est calculé après la retenue à la source de ces actions (non récupérables dans le PEA, comme indiqué dans le module sur la fiscalité du PEA).
      J’espère avoir répondu à tes questions 🙂

  12. Bonjour
    je viens de voir a aujourd’hui(24/02/23) que vous avez enlevé microsoft a lachat alors que ces dividendes progresse regulierement depuis plusieurs année..
    Quelle a été votre motivation?
    Je viens juste de faire votre formation,avec ce qu’il se passe en 2023 et votre formation en 2020…les taux ont augmenté,est ce que ca change la vision de la formation sur le long terme au moins dans un premier temps?
    Black rock ,rubis ,abbvie,visa me disait bien comme 1er achat.
    j’avais deja acheté realty income auparavent et je vois qu’elle est a la vente chez vous,est genant de la garder ?

    Merci pour votre retour.

    • Bonjour David, je n’ai pas « enlevé Microsoft à l’achat » ! Comme expliqué dans la formation, l’indicateur d’achat est un indicateur basé sur le niveau de rendement en temps réel d’une action comparé à son rendement historique. C’est donc un calcul automatique. Comme indiqué dans la formation, je ne conseille pas d’utiliser cet indicateur comme « signal » d’achat ou de vente d’une action. C’est un indicateur d’aide à la décision, en particulier, dans le cas d’un choix entre 2 actions au même profil rendement/croissance. En l’occurrence, Microsoft est une action intéressante sur le long terme si elle correspond à votre objectif de couple rendement/croissance.
      Concernant la formation, elle est intemporelle : la méthode a été testé sur des longues périodes et la situation actuelle ou future ne changera rien sur le principe même. Par ailleurs, je rappelle que les actions de la sélection sont mises à jour régulièrement pour tenir compte des risques spécifiques actuels et futurs. Donc, la formation n’est en aucun datée, bien au contraire, elle est toujours à jour. Ce n’est pas parce que la méthode a été écrite, formalisée il y a quelque temps qu’elle n’en demeure pas moins valable quel que soit la période. C’est comme si vous aviez dit à Warren Buffett en 2000 que sa méthode était dépassée 🙂 On a vu les résultats depuis !
      Concernant Realty Income, encore une fois, l’indicateur n’a pas vocation à vous inviter à faire du trading ou des achats/ventes ! Si cette action correspond aujourd’hui à votre objectif de rendement/croissance, il n’y a pas de raison de la vendre. A vous de voir, mais concentrez-vous sur votre objectif et construisez votre portefeuille en fonction de cet objectif au moment de vos investissements.
      J’espère avoir répondu à vos questions.

  13. Bonjour Henri, effectivement, dans la vidéo je me suis un peu avancé en disant qu’il était possible de faire une copie sur son Google Drive tu fichier. Il semble que cela ne fonctionne pas. Je vais essayer de résoudre ce « problème » mais pour le moment je n’ai pas la solution ! Cela va me prendre un peu de temps. Et je ne suis pas sûr d’y arriver. Je vous tiens au courant.

  14. Bonjour,
    Sur le plan fiscal le PEA est plus intéressant mais, en général, les actions américaines sont plus rentables. Or elles ne sont pas éligibles au PËA et ne peuvent donc être achetées que dans un CTO.
    Dans le calculateur de rente peut-on mêler des lignes du PEA et des lignes du CTO qui n’ont pas la même fiscalité ou doit on établir deux calculateurs de rente différents quitte à les additionner ensuite pour avoir la rente totale ?

    • Bonjour, tout d’abord, il y a 4 actions américaines éligibles au PEA dans la liste (même si ces actions sont irlandaises, ce sont des actions côtées sur le marché américain). Ensuite, je ne dirai pas que les actions françaises sont moins « rentables » que les actions américaines, de manière générale. Cela dépend des actions. Néanmoins, il est vrai qu’il y a moins d’actions éligibles au PEA que d’actions disponibles dans le compte-titres.
      Pour répondre à votre question, dans le calculateur de rente, vous pouvez mêler des actions éligibles au PEA et des actions éligibles au compte-titres dans l’onglet « VotrePortefeuille ». Dans cet onglet, vous pouvez indiquer, pour chaque action, la fiscalité qui s’applique. Ainsi, vous avez constitué un portefeuille avec des caractéristiques globales en terme de rendement, croissance et fiscalité. Ensuite, vous reportez ces caractéristiques globales dans l’onglet « RentePerformance » pour évaluer le montant des dividendes année par année.
      Le calculateur vous permet donc de prendre en compte un portefeuille mixte de valeurs PEA et compte-titres.

  15. Bonjour Bertrand,
    Merci pour ce travail pour nous faciliter la tache. Je suis un vieil étudiant puisque j’ai acheté la formation en 2018.
    Je la reprends depuis la mise à jour depuis ce week end et je vois qu’il y a pas mal d’actions US qui vont nous aider à atteindre nos objectifs.
    Je vais donc investir aux US et ouvrir un courtier étranger, certainement interactive Broker.
    Ma question porte sur la façon de faire ?
    Je vais bien sur laisser mon capital sur le PEA que j’ai ouvert en 2018 (j’ajusterai en fonction du marché et de mes objectifs en arbitrant dans le PEA) et les apports que je faisais dans le PEA, je les ferai dans le CTO. Comment je vais gérer ça fans le calculateur de rente, je fais 2 fichiers, 1 pour le PEA et 1 autre pour le CTO donc 2 calculateurs de rente et ma feuille de route sera la somme des dividendes que j’aurais pour ma rente pour les 2 fichiers ?
    Ou biens je mélange les ligne du CTO et du PEA dans un seul et même fichier ?
    Merci d’avance pour ton retour.
    Christian

    • Bonjour Christian, effectivement la formation a bien été étoffée depuis 2018 !
      Pour répondre à votre question, je vous conseille de faire vos calculs sur le même fichier de « Calculateur de Rente » pour avoir une vision globale de votre portefeuille. Ce sera plus facile et pratique.
      Bertrand

Laisser un commentaire (votre adresse mail n'est pas publique)

Une question ? bertrand@revenusetdividendes.com