CHOISIR SES ACTIONS

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27 réponses à “Module 4 : Choisir ses Actions et constituer son Portefeuille”

  1. Bonjour,

    Je suis en train de regarder votre formation et j’arrive donc au module 4 avec votre tableau de sélection.
    J’ai un problème avec tout ce qui est actions UK car aucun cours ne correspond à la vrai valeur.

    Par exemple, le cours de l’action GSK ressort à 1534 GBP dans Google Finance et, dans votre tableau, elle est affichée à 17.08€.

    Est-ce qu’outre manche, il y a d’autres unités “d’actions” ?

    • Il faut savoir que les actions anglaises côtent sur le marché en pence et non en livres sterling.

      Or, cette cotation est “virtuelle” puisque quand vous achetez une action anglaise chez un courtier, en fait vous achetez 100 actions en pence.

      J’ai donc fait, dans mon tableau, la conversion rapportée à 1 action et en euros. Autrement dit, si vous achetez une action de GSK, vous paierez bien 17,02 € (au moment où vous regardez le tableau).

      De même, le montant des dividendes a été converti.

      J’espère avoir été clair, si ce n’est pas le cas dites-le moi.

  2. bonjour bertrand, je viens de regarder la 1er video de ce module et une question me vient. Au lieu de choisir des action à croissance ou à rendement est ce que l’ont ne peut pas allier les 2. par exemple avoir dans notre portefeuille, des actions total pour le rendement et des actions loreal ou hermes pour la croissance, de manière à équilibrer les deux. Merci par avance.

      • Merci Bertrand, j’allais justement vous dire que j’avais trouvé la réponse a ma question dans la suite des vidéos. Pour le coup une autre question me vient même si je pense avoir la réponse. Vous dite qu’il est préférable de choisir un portefeuille avec une croissance élevé plutôt qu’un rdt élevé, pour plusieurs raison que vous citez. Mais votre portefeuille est à l’inverse, basé sur le rendement… ma question est pourquoi? Mais je pense que cela est du au fait que vous avez besoin d’un fort rendement pour pouvoir vivre de vos dividende non? Merci à vous.

        • Tout à fait ! En conséquence, il est plus risqué ! C’est pour cela qu’il correspond à ma situation personnelle et que je ne le conseille pas à tout le monde…

  3. Bonjour Bertrand, j’en suis au module 4 choisir ses actions et couple rendement/croissance. Je voudrais vous poser une question sur les actions américaines. En avez vous ? existe t il des actions américaine eligibles au Pea? sans cadre PEA et sans rester dans la zone européenne : est il possible de se constituer un portefeuille plutot de rendement ? quel fiscalité? merci pour votre réponse

  4. Bonjour Bertrand. Je viens de finir le module 4. J ai qls questions avez des actions au nominatif? Etes vous pour le fait d investir pour faire baisser le prix de revient d une action achetée très cher? ne pensez vous pas qu’ il vaut mieux privilégier des actions moins cher type Abc a ou credit agricole pour avoir un max d action. Je pense à l action hermes pour une action hermes achetée On peut avoir plus de 70 actions Abc a donc plus de dividende!. J ai bien compris que le choix de la stratégie est importante mais partir avec 10ke sur hermes et l oreal…. ben y a pas grand chose comme dividende! Merci de votre avis et à bientôt. Votre prochain voyage vous partez où ? Bonne continuation Cécile.

    • Bonjour Cécile. Pour répondre à vos questions :

      1) Non je n’ai pas d’actions au nominatif car cela entraîne de l’administratif et cela nous oblige à garder les actions pendant une certaine période. Or, je souhaite être 100% libre de mes choix d’investissement et ne pas avoir de contrainte sur le choix des actions, donc je ne choisis pas cette formule.
      2) La méthode a pour but de générer des revenus, pas de faire baisser le prix de revient des actions ! Donc, non, le critère d’investissement ne doit pas être celui-ci. Néanmoins, rien ne vous empêche de le faire dans le cadre du réinvestissement des dividendes. Mais le critère doit rester celui de la continuation de votre stratégie.
      3) Le prix des actions n’est absolument pas un critère ! Autrement dit, avoir plus d’actions ne signifie pas être plus riche ! Si vous décidez d’investir dans ABC Arbitrage, c’est dans le cadre d’une stratégie de rendement et si vous décidez d’investir dans Hermès, c’est dans le cadre d’une stratégie de croissance ! C’est cette décision que vous devez prendre. Après, le prix des actions ne doit pas rentrer en compte.
      4) Mes prochaines vacances ? En Grèce en Juillet 2018 !

  5. Et dernière chose avez vous un compte titre en dollars pour éviter le taux de change à chaque versement de dividende? Merci encore et à bientôt. Cécile.

  6. Bonjour Bertrand,
    Je rafraichis ma mémoire en re-visionnant cette première formation afin de ne pas perdre de vue mon objectif.
    Dans une de tes vidéos, tu simules et réajustes ton portefeuille en fonction de ton objectif. Permets moi de te faire une remarque sur le fait qu’il faudrait rajouter ta somme a réinvestir chaque année à la somme initiale sur le tableur car sinon je pense que ca fausse les résultats de ton objectif temps.. qu’en penses tu ?

    A bientôt. Merci.
    Vincent

    • Bonjour Vincent, je ne comprends pas bien la question car le tableur prend justement en compte la somme issue des dividendes à ré-investir. Ou alors, je n’ai pas compris la question ?

  7. Bonjour Bertrand
    Comment est calculé le poids en % ? s’agit t il de la valeur de l’action par rapport au total de valeurs des actions à un moment donné ? donc d’une donnée à actualiser à chaque réequilibrage ?

    • Bonjour, je ne suis pas sûr de bien comprendre la question, mais effectivement, c’est une donnée à prendre en compte au moment des ré-équilibrages annuels.

  8. Bonjour Bertrand, dans ton google sheet de ta sélection d’actions PEA, il manque l’onglet “suitelistePEA” qu’on voit dans ta vidéo.
    Aussi, j’ai pas bien compris un truc sur la taxe achat 0,30%, pourquoi certaines sociétés françaises y sont assujetties et pas d’autres (certaines sont à 0% sur ce critère) ?

    • Bonjour, effectivement, j’ai supprimé la liste “SuiteListePEA” car beaucoup de personnes confondaient les 2 listes. Seule la “TopListe” a été conservée pour éviter cette confusion et éviter d’investir dans des actions dont je juge le dividende non sûr.
      La taxe de 0,30% est la TTF. J’explique cela en détail dans le module 2 !

  9. Bonjour Bertrand,

    Déjà je tenais à te remercier pour cette formation. Il ne s’agit pas seulement de ta stratégie qui est dévoilée, mais en plus tout le travail nous est mâché, avec la liste des meilleurs actions actualisées !

    Et à ce propos, justement, j’ai suivi attentivement ce module 4 car, pour moi le choix des actions est crucial, étant donné que je vais débuter avec un faible capital. N’ayant même pas encore 10 000€, je vais démarrer avec 5 000€ en achetant deux actions, puis j’achèterai les deux autres actions lorsque j’aurai un total de 10 000, début 2021. Je pense que c’est mieux d’aller au plus vite pour pouvoir déjà gagner des premiers dividendes, je ne sais pas ce que tu en penses ?

    J’aurais quelques questions sur les actions à croissance élevée.

    _ Pour le calculateur, vaut-il mieux prendre en compte la croissance sur 1 an, car elle est plus récente, ou bien la croissance sur 5 ans, qui se base sur un plus long historique ?

    _ J’ai vu que L’Oréal, une des actions à forte croissance, n’avait pas augmenté son dividende entre 2018 et 2019, est-ce que c’est juste exceptionnel et on peut prévoir que le dividende repartira à la hausse les années suivantes ? Ou bien vaut-il mieux considérer que son dividende ne connaîtra plus une croissance comme les années passées ? Et même question pour Hermès aussi.

    _ J’ai vu dans ton screener une action qui a l’air très prometteuse qui est celle de Rubis. Tu prévois une croissance de son dividende à l’avenir, sur quel critère se base cette prédiction ? C’est une communication de l’entreprise par exemple ?

    • Bonjour Thibault,
      Je te remercie de ton message. Effectivement, je conseille de commencer à investir le plus tôt possible pour bénéficier de la force des intérêts composés par le versement et le ré-investissement des dividendes.
      Pour le calculateur, je conseille, par prudence, de prendre la croissance la plus faible entre les valeurs d’1 an, 5 ans et 10 ans.
      Pour l’Oréal et Hermès, clairement l’année 2020 est atypique. Je pense que l’on peut considérer que la croissance des dividendes reviendra rapidement sur la tendance long terme observée. C’est une hypothèse qui me semble réaliste pour une vision long terme.
      Pour Rubis, la croissance du dividende est une donnée historique et un engagement de la société. Je ne sais pas si la croissance sera la même (+10%) l’année prochaine, mais je pense, comme Hermès ou L’Oréal, que le rythme de croissance devrait être identique à l’avenir au rythme observé par le passé.
      J’espère avoir répondu à tes questions 🙂

  10. Bonjour Bertrand,
    Merci pour cette formation 🙂
    J’ai une question car je n’arrive pas à me rendre compte. J’ai 15k€ sur mon PEA que je souhaite répartir équitablement sur Total CBO et Rubis et refaire cette même allocation dans 1 an. Mais au vu des prix actuels si j’ai la possibilité d’investir 30k€ au lieu de 15 et rien l’année prochaine est ce que ça vaut le coup? ou est ce que ça reviendrais au même? car il est fort probable que les cours soit revenu à la “normale” dans 1an.
    Je pense qu’il vaut mieux mettre 30k€ tout de suite pour avoir 1000 actions Total (par exemple) que 500 actions maintenant et seulement pouvoir en racheter 300 dans un an à cause d’un prix plus haut…
    Qu’en penses tu?
    Merci d’avance,
    Seb

    • Bonjour Seb, je confirme ton intuition. Il est préférable d’investir dès maintenant pour 2 raisons : 1) Actuellement les cours sont intéressants par rapport aux rendements historiques 2) En investissant aujourd’hui, tu profites dès maintenant des intérêts composés pour augmenter tes revenus maintenant et dans le futur.

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